保険相談する前に準備しておきたいこと

初めて保険相談をしたい…

でもどんなことを聞かれるんだろう。必要なものはあるんだろうか？

せっかく、保険相談に行くなら、スムーズに事を運びたい！！

そんな方に向けて、保険相談する前に準備しておくと良いことについてまとめましたので参考にしてくださいね。

保険相談の際に準備しておきたいこと

１．保険証券を用意する

現在何かしらの保険に入っている場合には、保険証券を用意しておきましょう。保険の見直しや新たに検討する保険との兼ね合いで、保証内容を確認するために保険証券が必要になってきます。タンスの奥などに入ったままで、すぐには見つけられなかったりするので直前になって慌ててしまわないように、早めに準備して置くと良いでしょう。

２．なぜ保険に加入するのかという目的

保険に入るということには人それぞれ目的があります。

『子どもが生まれたので、いざというときに備えておきたい。』

『健康に不安を感じるようになってきた』

『現在の保険の負担が大きいので見直したい』など

どのような目的や問題を抱えて保険相談にいらしたのかがハッキリしていると、保険相談員もスムーズで的確な提案をすることができますので、今一度考えておくと良いでしょう。

３．ライフプランを想定してみる

保険と人生とともにあるもの。どのような人生を歩みたいかで必要な保険も変わってきます。

結婚するかしないか、何年後に子どもがほしい、住宅の購入予定、退職のタイミングや住む場所など今後どういった事にお金がかかってくるか、ライフプランを想定してみることで、より最適な保険が見えてきます。

４．自分や家計の収入を把握する

稼ぎ手が一人の場合にはある程度すぐに答えられると思いますが、共働きなどの場合には大まかにでいいので把握しておきましょう。あくまで、今後のライフプランへの見通しを立てたり収入に見合った保険を考えるためなので源泉徴収票などは必要ありません。これに加えて、預貯金やローンなどがある場合にはこちらも合わせて把握しておきます。

５．健康に関する情報

健康状態によって条件が変わってくる保険も多く存在します。そのため、健康診断書や自分の健康に関する情報が分かるものがあれば、持参するとよいでしょう。

６．予算の想定

保険は人生の中でも大きな買い物です。どれくらいの予算で考えているのかによってプランもさまざまに変わってきますので、ある程度の予算についても考えておくと良いかもしれません。

その日のうちに契約する可能性がある人

保険相談は、相談したからといってその日のうちに契約しなければならないということはありません。そのため以下のものは基本的に不要です。しかし、もし保険相談する前から「もし気に入った保険があれば加入しよう」と考えていらっしゃる方は、これらのものを用意しておくとスムーズです。

・印鑑（シャチハタはNG）
・本人確認書類（運転免許証など）

以上の内容を元にして、ライフプランにあった最適なものをいくつかご提案させていただきますので、事前に保険会社や保険商品について調べる必要はありません。もちろん、保険の知識を深めるという意味では知っておくのはとてもいいことですが、分からないことを聞くための保険相談員でありその道のプロですから、積極的に活用したいものですね。

ほけんショップ仙台泉でも、保険相談を受け付けております。お気軽にお立ち寄りください。
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現在は新型コロナウィルス感染対策のひとつとして、オンラインでの保険相談も承っております。自宅を出るのが怖い、店舗まで行くのが難しい･･･という方はぜひ一度、ご利用ください。